11.12 12.12
USD ЦБ 65,2566 +0,6118 65,8684
EUR ЦБ 72,6828 +1,0371 73,7199

Кредитные аферы

Кредитные аферы

Для оформления потребительского кредита, клиент обязан сначала оплатить первый взнос в магазине за товар, а после того, как будет подписан договор, кредитная организация перечислит остальную сумму на расчётный счёт продавца. На протяжении срока кредитования, приобретённый товар является залоговым имуществом, и в случае неоплаты займа банк имеет право изъять его.

Для оформления займа клиент должен составить заявление и предоставить финансовой организации необходимый пакет документов, который состоит из:

  • паспорта;
  • идентификационного кода;
  • документ с места работы, подтверждающий трудоустроенность;
  • справка о доходах.

Мошеннические схемы

С момента появления потребительских кредитов, мошенники всячески пытаются воспользоваться ними для незаконного обогащения. Обычно злоумышленники обращаются в кредитные организации с фальшивыми или украденными документами для оформления займа. После совершения сделки, приобретённый товар реализуют по низкой цене. Мошенники также могут действовать и по другой схеме для незаконного присвоения финансов – путём обмана заставляют людей обращаться в банк для оформления кредита.

Можно наглядно рассмотреть несколько схем, согласно которым мошенники проводят свою деятельность.

Первый способ

Человеку, который длительное время не может устроиться на работу, вдруг поступает заманчивое предложение якобы от работодателя. Он обещает стабильную высокооплачиваемую работу, но для трудоустройства необходимо выполнить некое условие: оплатить членский взнос в размере 200 тысяч рублей путём переведения их на счёт предприятия в банке. По словам работодателя, эта сумма будет потрачена на покупку современного оборудования. Поскольку у человека нет требуемой суммы денег – он отправляется в банк, оформляет кредит и отдаёт полученные средства мошеннику, который назвался работодателем. После этого он просто исчезает, и обманутый человек больше никогда его не встретит. В таких случаях банк ничем не может помочь, заёмщик обязан вернуть кредит, а если оплачивать нечем, то финансовое учреждение обращается в суд для разрешения проблемы. Но возможно, что жертву признают соучастником в афере.

Второй способ

Довольно распространённый вид мошенничества – это предложение гражданам без определённого места жительства немного подзаработать, путём предоставления своего паспорта. Злоумышленники подделывают все необходимые документы, справки о доходах и прочее. Иногда за такую услугу мошенники могут рассчитаться алкоголем.

Подобных схем мошенничества с потребительскими кредитами довольно много. Поскольку по поддельным документам получить крупную сумму кредита довольно сложно, аферисты оформляют несколько потребительских займов на разную бытовую технику, после чего её перепродают.

Среди известных способов мошенничества с кредитами встречаются и такие, когда потребительский заём оформлялся не только по фальшивым документам, но и с переклеенной фотографией. Для избежания подобных ситуаций, сотрудники банка обязаны внимательно проверять все документы. Но в случае большого количества клиентов, кредитные инспекторы пренебрегают данным правилом.

Читайте также
15
 июля

    Новости
    Как погасить «мелкие» кредиты?

Когда на человеке висит «долговое ярмо», да еще и в разных банках, хочется быстрее избавиться от ненавистных кредиторов или хотя бы платить кому-то одному. В этом случае идеальным решением будет кредитное рефинансирование.

11
 августа

    Новости
    Банк «Возрождение» предлагает гражданам оформить необеспеченный кредит в размере 1000000 рублей

Кредитное учреждение «Возрождение» предлагает гражданам оформить необеспеченную ссуду в размере 1000000 российских рублей по выгодным условиям.